Learn
New AI

Thông báo

Tất cả
Cổ phiếu
Cảnh báo
Khác
Tất cả
Cổ phiếu
Cảnh báo
Khác
Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì? Khi nào nên ủy thác đầu tư chứng khoán?

Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì? Khi nào nên ủy thác đầu tư chứng khoán?

Dũng Trần25/10/2022

Đầu tư chứng khoán là kênh đầu tư cực kỳ hấp dẫn, vượt trội hơn hẳn so với các hình thức đầu tư khác trong dài hạn.

Theo thống kê từ năm 2000 – 2021 của quỹ đầu tư Dragon Capital thì tỷ suất sinh lời trung bình của chứng khoán là 16%/năm, vượt trội hoàn toàn so với các kênh đầu tư khác…

Simplize_Đầu tư chứng khoán

Kể cả trong khung thời gian ngắn hơn, 5 hay 10 năm…

…thì đầu tư chứng khoán vẫn chiếm ưu thế hơn so với việc bạn đầu tư vào vàng, bất động sản hay USD.

Nhưng trên thực tế đầu tư chứng khoán không dễ ăn như vậy! 

Muốn thành công trên thị trường chứng khoán bạn sẽ cần tương đối nhiều kiến thức tài chính để vừa lựa chọn cổ phiếu tốt, lại vừa chọn điểm mua phù hợp và rất nhiều thứ khác.

Có rất nhiều bạn mới tham gia vào thị trường chứng khoán khi chưa đủ kiến thức đã thua lỗ lớn, từ đó mất tự tin vào kênh đầu tư hấp dẫn này.

Để khắc phục tình trạng này Simplize sẽ giới thiệu tới bạn một cách rất hay đó là Ủy thác đầu tư chứng khoán.

Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì?

Ủy thác đầu tư chứng khoán là việc bạn đưa tiền cho cá nhân hoặc tổ chức để họ đem đi đầu tư chứng khoán với mục tiêu kiếm lời giúp bạn. 

Hiểu đơn giản hơn là việc bạn nhờ người khác đầu tư hộ, tùy thỏa thuận của các bên để phân chia lợi nhuận, rủi ro tương ứng.

Các bên tham gia vào hoạt động ủy thác đầu tư chứng khoán bao gồm:

  • Bên ủy thác – giao tiền vốn
  • Bên nhận ủy thác – nhận tiền vốn

Bên nhận ủy thác có nghĩa vụ và trách nhiệm thực hiện đầu tư chứng khoán, quản lý các danh mục đầu tư trong tài khoản của khách hàng, đảm bảo tối đa hóa lợi nhuận, an toàn và rủi ro thấp nhất.

Khi nào bạn nên ủy thác đầu tư chứng khoán?

Không phải ai cũng có đủ thời gian để tìm hiểu về thị trường chứng khoán một cách bài bản.

Ngay cả khi bạn có giành một lượng lớn thời gian cho chứng khoán thì bạn cũng sẽ cần một khoảng thời gian nhất định để làm quen, tích lũy kinh nghiệm…

Simplize_Ủy thác đầu tư chứng khoán

Sẽ rất khó để bạn có thể so bì được với những nhà đầu tư lâu lắm, có nhiều nguồn lực, mối quan hệ cũng như kinh nghiệm trên thị trường.

Do đó bạn có thể tham khảo ủy thác đầu tư chứng khoán với những ưu điểm sau.

Ưu điểm:

Hiệu quả đầu tư cao hơn

Chắc chắn các quỹ đầu tư chuyên nghiệp hay những nhà đầu tư có nhiều năm kinh nghiệm sẽ có tỷ suất sinh lời cao hơn đa số các bạn mới tìm hiểu về thị trường chứng khoán.

Rất nhiều bạn chỉ mua bán theo lời người thân, theo nhân viên môi giới bảo mà không thực sự hiểu doanh nghiệp.

Do đó khi thị trường bước vào giai đoạn giảm giá, các bạn sẽ bắt đầu nghi ngờ tất cả và bán cổ phiếu…

…trong khi những nhà đầu tư kinh nghiệm lại làm ngược lại.

Tiết kiệm thời gian

Theo học thuyết về Lợi thế so sánh của David Ricardo thì nếu phân chia chuyên biệt công việc cho mỗi người sẽ làm năng suất hoạt động tăng lên thay bắt cả 2 làm tất cả công việc giống nhau.

Vậy nên thay vì dành thời gian cho việc nghiên cứu thị trường chứng khoán mà chưa chắc bạn đã giỏi được…

Bạn có thể sử dụng hình thức ủy thác đầu tư chứng khoán, để thời gian trau dồi thêm kiến thức chuyên môn để tăng thu nhập bản thân.

Chắc chắn bạn sẽ tốn ít thời gian và công sức hơn nhiều đấy.

Nhược điểm

Tuy nhiên, ủy thác đầu tư chứng khoán cũng tồn tại những hạn chế nhất định…

Dễ lựa chọn sai bên để ủy thác đầu tư chứng khoán

Đây là một trong những sai lầm phổ biến nhất khi ủy thác đầu tư

Bạn dễ bị mê hoặc bởi những lợi ích trong ngắn hạn mà chưa tìm hiểu kĩ phong cách đầu tư của bên nhận ủy thác.

Rất có thể lợi nhuận vượt trội của họ trong ngắn hạn so với thị trường đến từ việc mạo hiểm mua những cổ phiếu có chất lượng không tốt khi thị trường đang đi lên.

Nếu bạn thủy thác đầu tư lúc thị trường đi ngang hoặc thị trường xuống thì rất có thể sẽ bị thua lỗ nặng.

Khó chấp nhận thua lỗ

Khi thị trường giảm thì rất khó tránh được tình trạng giảm giá của tất cả cổ phiếu. 

Tuy nhiên việc bạn không hiểu rõ lý do mua cổ phiếu, không hiểu rõ quy luật thị trường sẽ rất dễ dẫn đến tình trạng rút vốn ngay vào lúc thị trường xuống thấp nhất

Kinh nghiệm lựa chọn bên ủy thác đầu tư

Dưới đây là một số kinh nghiệm của Simplize khi bạn muốn ủy thác đầu tư chứng khoán

Chọn bên bên nhận thác uy tín, phù hợp

Bạn không nên chỉ tập trung vào hiệu quả sinh lời ngắn hạn của quỹ mà nên xem tỷ suất sinh lời trong dài hạn của họ

Một số tổ chức ủy thác hiệu quả từ Simplize:

Simplize_Ủy thác đầu tư chứng khoán
Danh sách quỹ đầu tư lớn trên thị trường – Simplize

Ngoài ra bạn cũng nên tham khảo thêm phong cách đầu tư của họ để xem có phù hợp với phong cách đầu tư của bản thân hay không?

Simplize_Ủy thác đầu tư chứng khoán
Thông tin Quỹ đầu tư cổ phiếu tiếp cận thị trường (VESAF) – Simplize

Mình thích những cổ phiếu tăng trưởng cao và lựa Quỹ đầu tư cổ phiếu tiếp thận thị trường Việt Nam (VESAF) của VinaCapital rất phù hợp với phong cách đầu tư của mình.

Nếu bạn là người thích sự ổn định và không thể chịu được rủi ro lớn…

Simplize_Ủy thác đầu tư chứng khoán
Thông tin Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược (VCBF-TBF) – Simplize

Bạn có thể chọn đầu tư vào Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược VCBF.

Ngoài ra tùy thuộc vào thời gian muốn đầu tư bạn có thể lựa chọn hình thức Quỹ đóng hoặc Quỹ mở tương ứng.

Lựa chọn thời điểm tham gia hợp lý

Ủy thác đầu tư chứng khoán về bản chất là người khác chọn cổ phiếu và phân bổ vốn giúp bạn.

Nếu thị trường đi xuống, kéo theo tất cả cổ phiếu tốt, xấu đều xuống theo thì những nhà quản lý quỹ này cũng không thể làm gì hơn.

Simplize_Ủy thác đầu tư chứng khoán

Do đó thời điểm tham gia và rút lui cũng tương đối quan trọng.

Rất nhiều bạn tham gia ủy thác khi thị trường sôi động nhất, nhiều tin tức tích cực ủng hộ nhất nhưng lại vội vàng rút vốn khi thị trường đang ở đáy. 

Nếu hành động ngược lại thì Simplize tin rằng 1 quỹ hiệu quả tầm trung cũng có thể đem lại lợi nhuận lớn cho bạn.

Chi phí ủy thác đầu tư chứng khoán

Phí ủy thác có thể là phí môi giới, phí quản lý tài khoản đầu tư, phí hiệu suất, phí thường niên,…

Mỗi công ty quản lý ủy thác sẽ có quy định riêng về việc thu phí nhà đầu tư. Họ sẽ tư vấn cụ thể cho bạn trước khi ký hợp đồng. 

Hoặc bạn có thể tham khảo trên website chính thức của họ trong những văn bản, chính sách được công bố công khai. 

Ví dụ bạn có thể tham khảo điều khoản của Passion Investment, quỹ đầu tư tương đối hot trong thời gian gần đây.

Ngoài ra, trách nhiệm và nghĩa vụ tài chính, trả thuế là điều cần lưu ý.

Khi bạn có được thu nhập từ hoạt động đầu tư, bạn phải trả thuế thu nhập cá nhân hoặc thuế thu nhập doanh nghiệp (nếu bạn là một doanh nghiệp) cho nhà nước. 

Bên nhận ủy thác có thể sẽ trích trực tiếp từ khoản tiền lời theo tỷ lệ vốn góp của bạn.

Hãy tìm hiểu và chắc chắn bản thân hiểu rõ việc chi trả thuế trước khi ký kết hợp đồng nhé.

Chia sẻ bài viết

Dũng Trần

Dũng Trần là 1 nhà đầu tư chuyên nghiệp có hơn 8 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực phân tích đầu tư chứng khoán. Anh đi theo triết lý đầu tư giá trị tăng trưởng kết hợp của Warren Buffett và Philip Fisher. Anh đã giành được nhiều giải thưởng lớn trong các cuộc thi về đầu tư tại Việt Nam. Cổ phiếu của anh tập trung vào những ngành tăng trưởng như thép, bán lẻ, công nghệ, logistics... Với anh, mỗi cơ hội đầu tư giá trị được tìm thấy giống như 1 sự tận hưởng chiến thắng khi khác biệt với đám đông

Không bỏ lỡ những kiến thức mới nhất từ Simplize

Để lại email của bạn dưới đây để nhận được những bài viết kiến thức mới nhất dành riêng cho subscribers của Simplize.

make investing Simple

Download on the

App Store

GET IT ON

Google Play

CÔNG TY CỔ PHẦN SIMPLIZE
| MST: 0109620361DMCA.com Protection Status
CÔNG TY CỔ PHẦN SIMPLIZE| MST: 0109620361
DMCA.com Protection Status

© 2022 Simplize | Số 5 ngõ 316 Lê Trọng Tấn, Thanh Xuân, Hà Nội. (+84) 38 840 8668

undefined