Learn
New AI

Thông báo

Tất cả
Cổ phiếu
Cảnh báo
Khác
Tất cả
Cổ phiếu
Cảnh báo
Khác
Chiến lược đầu tư ăn cổ tức tiền trong chứng khoán (HIỆU QUẢ NHẤT)

Chiến lược đầu tư ăn cổ tức tiền trong chứng khoán (HIỆU QUẢ NHẤT)

Tuấn Trần21/10/2022
Được kiểm duyệt bởi chuyên gia

Lan Phạm, CFA

Chị Lan Phạm, CFA hiện đang là COO và Co-founder của Simplize. Chị có hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính ngân hàng và đầu tư, hơn 5 năm đảm nhiệm vị trí quản lý tại các Ngân hàng Top 5. Chị tốt nghiệp cử nhân Kinh tế đối ngoại và Thạc sỹ Tài chính ngân hàng tại Đại học Ngoại Thương. Chị là CFA Charter Holder năm 2015.
Xem chi tiết
Được kiểm duyệt bởi chuyên gia
Lan Phạm, CFA

Hiện nay có rất nhiều chiến lược đầu tư đang được sử dụng và đều ít nhiều mang lại hiệu quả, lợi nhuận cho nhà đầu tư trong một vài trường hợp nhất định.

Một số nhà đầu tư lựa chọn lướt sóng trên thị trường với hi vọng sẽ kiếm thêm nguồn lợi nhanh chóng, nhưng…

…vẫn có người lại muốn đầu tư dài hạn với tâm thế “chậm mà chắc, ăn chắc mặc bền”.

chiến lược đầu tư cổ phiếu ăn cổ tức tiền là 1 trong những chiến lược được nhiều nhà đầu tư dài hạn lựa chọn và theo đuổi.

Chính vì thế, trong bài viết này Simplize sẽ giới thiệu đến bạn:

  • Chiến lược đầu tư cổ phiếu ăn cổ tức tiền là gì? Vì sao chiến lược này sẽ phù hợp với bạn?
  • Những lưu ý khi áp dụng
  • 5 tiêu chí để lựa chọn ra những cổ phiếu phù hợp cho chiến lược đầu tư hưởng cổ tức tiền

Chiến lược đầu tư cổ phiếu ăn cổ tức tiền là gì?

Đầu tư nhận cổ tức tiền là chiến lược đầu tư mà bạn sẽ đi tìm kiếm những doanh nghiệp trả cổ tức tiền với tỷ suất cổ tức cao hơn lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng.

Tỷ suất cổ tức là tỷ suất giữa cổ tức nhận được so với giá mua thực tế tính trong một năm đầu tư.

Ví dụ, cổ phiếu có thị giá 25.000 đồng/cổ phiếu và cổ tức tiền được trả là 30% (3.000 đồng) thì lợi tức thực sự là 3.000/25.000 = 12%.

Mức lợi tức này cao gấp đôi so với lãi suất tiết kiệm kỳ hạn 12 tháng của ngân hàng hiện nay (6 – 6.5%/năm).

Vì sao chiến lược đầu tư nhận cổ tức tiền này sẽ phù hợp với bạn?

Chiến lược này sẽ phù hợp với bạn bởi:

#1. Tỷ suất cổ tức cao hơn lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng

Đúng vậy, không hiếm các doanh nghiệp trên sàn đang chi trả cổ tức rất cao và đều đặn hàng năm.

Tỷ suất cổ tức mà những doanh nghiệp này chi trả thậm chí cao hơn nhiều lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng.

#2. Nguồn thu nhập thụ động, ổn định lâu dài

Chiến lược này sẽ phù hợp với bạn nếu bạn không có nhiều thời gian theo dõi cổ phiếu và xem cổ phiếu như 1 kênh tạo thu nhập (tiền mặt) thụ động.

Thậm chí là mức cổ tức còn có khả năng tăng lên theo thời gian.

#3. Các khoản đầu tư này sẽ được đảm bảo về giá trị tốt nhất

Bởi vì lạm phát xảy ra, các tài sản sẽ bị mất giá, nhưng cổ phiếu sẽ bù được sự mất giá của tài sản của doanh nghiệp.

Lý do là vì, trong trường hợp lạm phát tăng, thì doanh nghiệp sẽ có thể chuyển “phần tăng giá” này sang người tiêu dùng.

Nhờ đó, hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp sẽ không quá tiêu cực, hoặc bị ảnh hưởng nhiều.

#4. Hưởng lợi kép

Bạn sẽ hưởng lợi kép nếu tìm thấy và đầu tư vào những doanh nghiệp vừa trả cổ tức cao, vừa có sự tăng trưởng trong hoạt động kinh doanh.

Bởi vì khi doanh nghiệp có sự tăng trưởng trong kết quả kinh doanh của mình, thì chắc chắn là giá trị doanh nghiệp cũng sẽ gia tăng, và giá cổ phiếu cũng sẽ tăng lên.

Khi đó, bạn sẽ vừa hưởng lợi từ việc nhận cổ tức, và hưởng lợi từ chênh lệch giá khi bán cổ phiếu.

Và như vậy…

Nếu làm chuẩn thì bạn có thể xây dựng được 1 nguồn thu nhập thụ động tuyệt vời!!!

Chính vì thế, các cổ phiếu dạng này thường có lượng cổ đông cô đặc, thanh khoản thấp như ABT, WCS, NNC, DSN, NCT…

Cá biệt, có những cổ phiếu cổ tức cao hơn nhiều lần so với thị giá như MEF, KSC, PTG… do nhà đầu tư không còn quan tâm đến giá cổ phiếu.

Để chọn được cổ phiếu tốt cho chiến lược đầu tư ăn cổ tức, bạn sẽ cần quan tâm nhiều đến các yếu tố nền tảng, các yếu tố cơ bản của doanh nghiệp.

Ở đây thì mình đưa ra 5 tiêu chí đánh giá:

5 tiêu chí để lựa chọn doanh nghiệp tốt cho chiến lược đầu tư hưởng cổ tức

#1. Lựa chọn những ngành nghề kinh doanh ổn định hoặc có tiềm năng tăng trưởng trong tương lai

…và tất nhiên, DN cần có lợi thế cạnh tranh lớn như tài sản vô hình có giá trị, chi phí sản xuất thấp, chi phí chuyển đổi cao, có lợi thế về mạng lưới hoạt động…

Có như vậy mới đảm bảo doanh nghiệp bạn đầu tư hoạt động bền vững.

#2. Thu nhập và Dòng tiền ổn định

– Doanh thu ổn định và mức tăng trưởng doanh thu đóng vai trò rất quan trọng vì có thể giúp dự đoán mức cổ tức tương lai dễ dàng hơn.

– Đặc thù kinh doanh của doanh nghiệp đó phải mang lại dòng tiền lớn, ít tái đầu tư và không thâm dụng vốn lớn (tránh doanh nghiệp động tý là huy động thêm vốn)

– Doanh nghiệp phải có một bảng cân đối kế toán mạnh, không vay nợ hoặc vay ít.

Tỷ lệ nợ vay trên vốn chủ sở hữu không được quá cao. Vì việc sử dụng đòn bẩy tài chính quá lớn sẽ đe dọa đến việc chi trả cổ tức trong những thời điểm khó khăn, khủng hoảng.

=>  Về cơ bản, doanh nghiệp bạn tìm kiếm cùng một đặc điểm – Đó là những doanh nghiệp tăng trưởng đều hoặc ít nhất là ổn định.

#3. Ban lãnh đạo, quản trị điều hành ổn định, liêm chính (nhận cổ tức đồng hành lâu dài)

Thì vấn đề liên quan đến đánh giá Ban lãnh đạo sẽ được bọn mình chia sẻ kỹ hơn trong 1 video khác nhé

#4. Khả năng duy trì việc trả cổ tức

Mặc dù chiến lược này mang tên là cổ tức, nhưng bạn cũng không nên tập trung vào việc quá vào vấn đề cổ tức rất cao?!?

Vì về bản chất, dòng tiền trả cổ tức phải đến từ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp thì mới bền vững.

Có những doanh nghiệp ở 1 số thời điểm trả cổ tức cao đột biến trong 1 năm (nhờ dòng tiền tài chính, bán tài sản…) thì sẽ không bền, không duy trì được trong các năm sau.

Do đó, bạn sẽ cần tìm kiếm doanh nghiệp có lịch sử trả cổ tức đều đặn nhiều năm và có kết quả kinh doanh tốt trong năm gần nhất để đảm bảo khả năng duy trì chính sách cổ tức.

Bạn có thể căn cứ nghị quyết Đại hội đồng cổ đông hàng năm để xem kế hoạch chi trả cổ tức của doanh nghiệp.

#5. Cổ phiếu cần có thanh khoản

Thanh khoản cũng là 1 yếu tố bạn cần quan tâm.

Bởi cổ phiếu cũng cần có khối lượng giao dịch tương đối để đảm bảo giao dịch mua – bán được thực hiện.

List cổ phiếu phù hợp với chiến lược đầu tư hưởng cổ tức

Để tìm ra danh sách các cổ phiếu phù hợp với chiến lược này…

…bạn hãy sử dụng Bộ lọc cổ phiếu trên Simplize nhé 😉

Simplize_Chiến lược đầu tư cổ tức
Danh sách cổ phiếu Simplize lọc được dựa trên 1 số tiêu chí cơ bản như: Mức tỷ suất cổ tức, Tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận trong quá khứ, Sức khỏe tài chính…

Lưu ý: Đây chỉ là ý tưởng đầu tư chứ không phải là 1 khuyến nghị mua bán.

Bạn sẽ cần đi tìm hiểu thêm về từng doanh nghiệp để xem các cổ phiếu này có thực sự đáp ứng được các tiêu chí mà Simplize đưa ra ở trên hay không?

Và có đảm bảo mức cổ phiếu sẽ tiếp tục được duy trì trong tương lai không nhé?

Chúc bạn thành công với chiến lược này!!!

Chia sẻ bài viết

Tuấn Trần

Tuấn Trần là 1 trong những chuyên gia hàng đầu về đầu tư giá trị tại Việt Nam. Anh có hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực phân tích đầu tư, quản lý quỹ trước khi gia nhập Simplize. Danh mục Quỹ Income do anh Tuấn Trần quản lý có lợi nhuận bình quân +18%/năm và vượt trội hơn chỉ số VN-Index hơn 41% kể từ khi thành lập. Cổ phiếu của anh Tuấn Trần phân tích tập trung vào những nhóm ngành "khó" như ngân hàng, dầu khí, năng lượng, bán lẻ... Theo anh, đầu tư giá trị là con đường duy nhất mà nhà đầu tư cá nhân có thể chiến thắng trên thị trường chứng khoán

Không bỏ lỡ những kiến thức mới nhất từ Simplize

Để lại email của bạn dưới đây để nhận được những bài viết kiến thức mới nhất dành riêng cho subscribers của Simplize.

make investing Simple

Download on the

App Store

GET IT ON

Google Play

CÔNG TY CỔ PHẦN SIMPLIZE
| MST: 0109620361DMCA.com Protection Status
CÔNG TY CỔ PHẦN SIMPLIZE| MST: 0109620361
DMCA.com Protection Status

© 2022 Simplize | Số 5 ngõ 316 Lê Trọng Tấn, Thanh Xuân, Hà Nội. (+84) 38 840 8668

undefined