Quỹ cổ phiếu là gì? Top 5 quỹ cổ phiếu tốt nhất (2023)

Quỹ cổ phiếu là một trong các loại quỹ đầu tư được nhiều người quan tâm và lựa chọn.

Vì loại quỹ này sở hữu những đặc điểm vượt trội hơn những loại quỹ đầu tư khác rất, rất nhiều. Chính vì lẽ đó mà quỹ cổ phiếu được ưu ái hơn hẳn.

Trong bài đọc ngày hôm nay, tôi sẽ giúp bạn hiểu rõ bản chất của loại quỹ này, đồng thời bạn sẽ biết rõ lý do vì sao quỹ cổ phiếu lại có sức hút đến thế.

Những nội dung được chia sẻ trong đọc:

• Quỹ cổ phiếu là gì
• Những đặc điểm khiến loại quỹ này trở nên hấp dẫn
• Chiến lược đầu tư quan trọng như thế nào
• Top quỹ cổ phiếu hiệu quả nhất Việt Nam

Vậy…

Quỹ cổ phiếu là gì?

Quỹ cổ phiếu là dạng quỹ đầu tư được tạo ra nhằm cho phép các nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm, có thể kiếm lợi ở thị trường chứng khoán.

Chiến lược đầu tư của quỹ cổ phiếu chính là chỉ tập trung đầu tư vào 1 loại chứng khoán duy nhất đó là cổ phiếu.

Ví dụ:

Danh mục quỹ VESAF, có thể thấy danh mục được chia làm 2 phần với tỷ trọng tương ứng, đó là: 18.87% tiền mặt và 81.13% cổ phiếu.

Đầu tư chứng khoán chưa bao giờ là chuyện dễ. Nếu bạn chưa tự tin với kinh nghiệm đầu tư của bản thân, thay vì tự đầu tư trực tiếp vào từng cổ phiếu, bạn hoàn toàn có thể uỷ thác đầu tư cho các công ty quản lý quỹ.

Các loại quỹ cổ phiếu

Về cơ bản, quỹ cổ phiếu tồn tại dưới 2 dạng:

• Quỹ cổ phiếu dạng chủ động và
• Quỹ cổ phiếu dạng bị động (hay còn có tên gọi khác là quỹ chỉ số)

Điểm khác biệt ở 2 dạng quỹ này nằm ở 4 chữ: CHIẾN THẮNG THỊ TRƯỜNG

Với quỹ cổ phiếu chủ động, công ty quản lý quỹ sẽ cố gắng mang về cho nhà đầu tư lợi nhuận tốt hơn thị trường, nghĩa là loại quỹ này được sinh ra nhằm mục đích chiến thắng thị trường.

Còn với quỹ cổ phiếu bị động, hai chữ “bị động” đã nói lên tất cả. Công ty quản lý quỹ sẽ sao chép y chang biến động của thị trường, nếu thị trường tăng trưởng thì lợi nhuận quỹ cổ phiếu cũng phải tăng trưởng tương ứng.

Một số bài học được chia sẻ trên Simplize Learn về quỹ cổ phiếu dạng bị động bạn nên biết:

• Quỹ ETF là gì? Top 11 quỹ ETF ở Việt Nam
• Quỹ ETF Diamond là gì? Có nên đầu tư hay không?
• Quỹ ETF VN30 là gì? Có nên đầu tư hay không?
• Quỹ chỉ số VNFIN LEAD là gì? Cách đầu tư vào VNFIN LEAD

Đặc điểm của quỹ cổ phiếu

Nhắc đến quỹ cổ phiếu, chắc chắn ai cũng sẽ nghĩ tới những đặc điểm nổi bật sau:

• Danh mục quỹ cổ phiếu sẽ gồm rất nhiều cổ phiếu khác nhau
• Rủi ro khi đầu tư vào quỹ cổ phiếu sẽ thấp hơn so với đầu tư trực tiếp vào từng cổ phiếu
• Xác suất chiến thắng thị trường khá cao

Một điều thú vị về quỹ đầu tư: Vào năm 2022, hơn 70% số quỹ đầu tư chiến thắng thị trường.

Lợi ích khi đầu tư vào quỹ cổ phiếu

Là một trong những kênh đầu tư hấp dẫn, có 3 lợi ích nổi bật bạn sẽ thấy rõ nếu bạn đầu tư vào quỹ cổ phiếu:

#1. Đa dạng hóa danh mục với chi phí thấp

Khi đầu tư vào quỹ cổ phiếu, bạn sẽ gián tiếp sở hữu số cổ phiếu có trong danh mục mà quỹ đã đầu tư vào.

Ví dụ như, để sở hữu 1 chứng chỉ quỹ của quỹ cổ phiếu VEOF, bạn sẽ cần hơn 21.000 VND.

Trong khi đó, danh mục đầu tư của VEOF có rất nhiều cổ phiếu xịn, đây là top 10 khoản đầu tư lớn của quỹ tại ngày 28/2/2023:

Cổ phiếu	Ngành	% Giá trị NAV
FPT	Công nghệ	10.3
VCB	Ngân hàng	8.7
GAS	Tiện ích	5.1
PNJ	Tiêu dùng không thiết yếu	4.5
STB	Ngân hàng	4.4
ACB	Ngân hàng	4.3
VRE	Bất động sản	4.0
HPG	Vật liệu	4.0
MWG	Tiêu dùng không thiết yếu	3.7
BID	Ngân hàng	3.5

Vậy đấy, chỉ với hơn 21.000 bạn đã gián tiếp sở hữu 1 danh mục toàn cổ phiếu siêu tốt.

Warren Buffett từng nói:

Don’t Put All your Eggs in One Basket

Nghĩa là, đừng bỏ hết số trứng bạn có vào cùng một rỗ.

Hàm ý của câu nói trên, thể hiện một nguyên tắc cực kỳ quan trọng trong đầu tư. Đó là, hãy đa dạng hoá danh mục đầu tư của mình để giảm thiểu rủi ro.

Vậy, hãy cho tôi lý do vì sao không đầu tư vào quỹ cổ phiếu nào.

Vì chỉ với hơn 21.000 VND để có thể đầu tư vào quỹ VEOF, bạn đã gián tiếp sở hữu một danh mục đầu tư có nhiều cổ phiếu khác nhau, vừa đa dạng danh mục, vừa giảm thiểu rủi ro.

#2. Tiết kiệm thời gian và công sức

Quỹ cổ phiếu được quản lý bởi công ty quản lý quỹ, khi bạn đầu tư vào dạng quỹ này…

…Công ty quản lý quỹ sẽ trở thành người giúp việc của bạn trong thị trường chứng khoán.

Chính vì thế, phần lớn những công việc phức tạp cần dành nhiều công sức và thời gian như phân tích, nghiên cứu đã có họ làm giúp bạn rồi.

#3. Tỷ suất sinh lời khá cao

Lợi nhuận luôn song hành với rủi ro, vì loại quỹ này chỉ đầu tư vào cổ phiếu. Trong khi đó, cổ phiếu cũng được đánh giá là loại tài sản có mức độ rủi ro cao.

Mà chắc các bạn cũng hiểu rõ, lợi nhuận thì luôn đi kèm với rủi ro.

Quỹ cổ phiếu có mức độ rủi ro cao nếu so với các loại quỹ đầu tư khác nhưng lợi nhuận mà quỹ có thể mang về cho nhà đầu tư là vượt trội.

Ví dụ, bạn có thể nhìn vào kết quả hoạt động của quỹ cổ phiếu VESAF:

Bạn thấy đấy, tỷ suất sinh lời rất ấn tượng đúng không?

Hạn chế khi đầu tư vào quỹ cổ phiếu

Quỹ cổ phiếu cũng có những hạn chế riêng, như:

#1. Chi phí quản lý

Tuỳ vào loại quỹ cổ phiếu mà bạn đầu tư, chi phí quản lý sẽ có sự chênh lệch.

Nếu bạn chọn quỹ cổ phiếu dạng chủ động thì mức phí quản lý bạn phải chịu sẽ khá cao nếu so với quỹ cổ phiếu dạng bị động.

Cụ thể:

• Quỹ cổ phiếu dạng chủ động có phí quản lý > 1%
• Quỹ cổ phiếu dạng bị động có phí quản lý < 1%

Lý do là vì:

Thời gian và công sức mà công ty quản lý quỹ phải bỏ ra để vận hành quỹ cổ phiếu dạng chủ động là rất, rất nhiều.

Do đó, phí quản lý của quỹ chủ động cao hơn cũng là điều dễ hiểu.

#2. Không thể loại trừ rủi ro từ thị trường

Bạn biết đấy, rủi ro luôn luôn tồn tại.

Dù quỹ cổ phiếu được quản lý bởi những chuyên gia đầu ngành nhưng để loại trừ rủi ro thị trường là điều không thể.

Do đó, lợi nhuận của quỹ sẽ luôn bị ảnh hưởng bởi biến động của thị trường.

#3. Hạn chế về quyền lợi

Không thể phủ nhận, những lợi ích hấp dẫn mà quỹ cổ phiếu mang đến cho nhà đầu tư.

Nhưng, khi chọn đầu tư vào quỹ, bạn sẽ không có quyền quyết định chọn sở hữu và đầu tư vào cổ phiếu nào. Bây giờ, mọi quyết định đều nằm trong tay của công ty quản lý quỹ.

Thêm nữa, vì chỉ gián tiếp sở hữu số cổ phiếu trong danh mục nên khi đầu tư vào quỹ cổ phiếu, nhà đầu tư sẽ không có quyền hạn như một cổ đông thực thụ.

Quỹ cổ phiếu phù hợp với ai

Với những gì mà tôi đã chia sẻ ở trên, nếu nói ai cũng có thể đầu tư vào quỹ cũng là điều dễ hiểu.

Vì sao?

Chỉ với 50.000 VND, bạn đã có thể bắt đầu đầu tư và…

…Công ty quản lý quỹ sẽ trở thành người giúp việc của bạn trong thị trường chứng khoán. Cho nên, dù không mấy am hiểu về tài chính, bạn vẫn hoàn toàn đầu tư sinh lời tốt.

Do vậy, sẽ rất phù hợp để đầu tư vào quỹ cổ phiếu, nếu như:

• Không có nhiều thời gian để nghiên cứu cổ phiếu
• Chấp nhận chịu rủi ro tương đối cao (vì quỹ cổ phiếu tập trung đầu tư vào mỗi cổ phiếu)
• Muốn tìm kênh tích sản về dài hạn và
• Không có nhiều tiền nhưng muốn đầu tư cùng lúc vào nhiều cổ phiếu

Quỹ cổ phiếu có an toàn không?

Quỹ cổ phiếu được kiểm soát bằng hệ thống pháp lý và các quy định rõ ràng.

Ngoài sự quản lý nghiêm ngặt của uỷ ban chứng khoán. Để đảm bảo tính minh bạch của hoạt động đầu tư, quỹ cổ phiếu còn bị giám sát bởi Ngân hàng lớn và tổ chức kiểm toán độc lập.

Định kỳ, các tổ chức này sẽ công bố các bản báo cáo như:

• Báo cáo ngân hàng giám sát
• Báo cáo kiểm toán

Cách đầu tư vào quỹ cổ phiếu

Như tôi đã chia sẻ ở trên, quỹ cổ phiếu có 2 loại: quỹ cổ phiếu dạng chủ động và quỹ cổ phiếu dạng bị động.

2 loại quỹ có đặc điểm khác nhau, do đó cách thức để bạn đầu tư vào từng loại quỹ cũng khác nhau.

Quỹ cổ phiếu chủ động

Đối với quỹ cổ phiếu dạng chủ động, công ty quản lý quỹ / đại lý phân phối sẽ trực tiếp giao dịch với nhà đầu tư cho nên, để đơn giản nhất…

Bạn cần làm 5 bước sau để có thể đầu tư vào quỹ cổ phiếu chủ động:

Bước 1: Tải app fmarket hoặc tikop hoặc finhay,…

Bước 2: Mở tài khoản giao dịch

Bước 3: Chọn quỹ cổ phiếu bạn muốn đầu tư

Bước 4: Đặt lệnh giao dịch

Bước 5: Chuyển tiền, hoàn tất giao dịch.

Quỹ cổ phiếu bị động

Khác với loại quỹ trên, quỹ cổ phiếu bị động sẽ được niêm yết trên sàn chứng khoán..

Chính vì lẽ đó, để đầu tư vào loại quỹ này, bạn cần phải có tài khoản chứng khoán và sau đây là 4 bước bạn cần làm để có thể đầu tư vào quỹ:

Bước 1: Mở tài khoản chứng khoán tại đây.

Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản chứng khoán

Bước 3: Tìm, nhập mã chứng khoán

Bước 4: Đặt lệnh giao dịch

Chiến lược đầu tư của quỹ (Điều cần quan tâm nhất)

Cho tới thời điểm hiện tại, quỹ cổ phiếu xuất hiện ngày càng nhiều và trở nên khá phổ biến ở Việt Nam. Do vậy, để lựa ra một vài quỹ phù hợp với bản thân cũng dễ hơn trước nhiều.

NHƯNG, làm sao để lựa được mới là vấn đề.

Có người nói: Có gì đâu mà khó, quỹ nào làm ăn tốt, lợi nhuận cao thì mình cứ thế đầu tư thôi.

Nghe thì cũng hợp lý, chỉ cần nhìn vào lợi nhuận trong quá khứ, xem quỹ cổ phiếu nào thuộc TOP rồi quyết định “chọn mặt gửi vàng” là được.

Nhưng bạn đâu biết, trong quá khứ quỹ từng đạt được lợi nhuận vượt trội, chắc gì tương lai cũng làm được điều tương tự.

Sai lầm của rất nhiều nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường đó chính là…

Nhìn vào lợi nhuận trong quá khứ và kỳ vọng rằng tương lai mình sẽ nhận về tương tự.

Tôi nói vậy, không có nghĩa là nhà đầu tư không nên quan tâm đến lợi nhuận của quỹ trong quá khứ, càng không có nghĩa là tôi cho rằng việc quỹ làm ăn tốt trong quá khứ thì tương lai quỹ không thể làm được tốt hơn.

Chỉ có điều, tôi muốn nhấn mạnh với các bạn rằng, lợi nhuận trong quá khứ cũng chỉ là một dạng thông tin quan trọng và không nên đặt KỲ VỌNG vào đó quá nhiều.

Vì sao?

Không thể phủ nhận, nhìn lịch sử lợi nhuận sẽ giúp chúng ta xem xét được quỹ nào làm ăn tốt và quỹ nào làm ăn không tốt.

Mà lợi nhuận trong quá khứ chính là kết quả của cả quá trình quỹ đã kiên trì theo đuổi chiến lược đầu tư mà họ đặt ra ban đầu.

Điều đó có nghĩa, lịch sử lợi nhuận sẽ phản ánh chiến lược đầu tư của quỹ có tốt hay không.

Thêm nữa:

Mỗi người sẽ có khẩu vị đầu tư khác nhau. Khẩu vị đầu tư của người khác chưa chắc đã PHÙ HỢP với bạn.

Cho nên là sẽ có những người không chịu được rủi ro, mặc dù muốn lợi nhuận cao nhưng do không chịu được cảm giác tiền “bốc hơi” quá nhanh vì thế, họ quyết định lùi về sau và chọn những quỹ cổ phiếu có rủi ro thấp hơn và chấp nhận thu về lợi nhuận thấp hơn.

Tuy nhiên, vẫn sẽ có những người lại thích lợi nhuận cao và họ cũng hiểu rằng rõ nguyên lý “Lợi nhuận – rủi ro”. Chính vì thế, họ chấp nhận chọn những quỹ có rủi ro cao và sẵn sàng đánh đổi.

Vậy đấy, không phải ai cũng có khẩu vị đầu tư giống nhau.

Cho nên, việc quan trọng nhất bạn cần làm trước khi đầu tư đó chính là hãy xác định khẩu vị đầu tư của bản thân.

Vì sao lại như vậy?

Khi bạn biết rõ khẩu vị đầu tư của mình, bạn mới có thể chọn được loại quỹ có chiến lược đầu tư phù hợp.

Ví dụ như, bạn có khẩu vị đầu tư an toàn và sợ rủi ro thì bạn không nên chọn  những quỹ có chiến lược đầu tư vào những tài sản có khả năng sinh lời cao. Vì lợi nhuận thì luôn đi kèm với rủi ro mà đúng không, cái gì cũng phải có sự đánh đổi.

Vậy, câu hỏi cần phải đặt ra lúc này là:

Làm cách nào để xác định được chiến lược đầu tư của quỹ?

Cách xác định chiến lược đầu tư của quỹ cổ phiếu

Sau khi biết rõ khẩu vị đầu tư của bản thân. Việc tiếp theo bạn cần làm đó là:

Hãy chọn quỹ cổ phiếu có chiến lược đầu tư phù hợp với bạn

Có 3 cách giúp xác định chiến lược đầu tư của quỹ bạn đang quan tâm:

• Xem ở công cụ quỹ đầu tư của Simplize
• Chiến lược đầu tư được trình bày tại website
• Đọc ở trong báo cáo bạch của quỹ

Ví dụ như quỹ VESAF:

Nếu bạn chọn xem ở Simplize thì click vào “Xem thêm”.

Nếu bạn chọn xem chiến lược đầu tư được trình bày tại website thì kết quả sẽ như dưới hình:

Nếu bạn muốn chi tiết hơn, hãy xem tại báo cáo bạch mà quỹ đã công bố:

Top 5 quỹ cổ phiếu tăng trưởng vượt trội nhất Việt Nam

Như tôi đã chia sẻ ở trên, lịch sử lợi nhuận sẽ giúp nhà đầu tư biết được quỹ cổ phiếu mà họ quan tâm, đã từng hoạt động như thế nào, chiến lược đầu tư của công ty quản lý quỹ có tốt hay không.

Dưới đây là TOP 5 quỹ cổ phiếu có lịch sử hoạt động ấn tượng nhất tại Việt Nam, về mặt lợi nhuận và cả số lần chiến thắng thị trường.

Số liệu lịch sử tính đến ngày 30/12/2022.

Công ty quản lý	Tên quỹ	Số lần thắng	Số lần thua	Năm hiện tại	% quỹ	% VN30	Tới hiện tại
Dragon capital	DCBC (VF4)	7	3	Thắng	237,88%	116,30%	thắng
Công ty cổ phần chứng khoán SSI	SSI-SCA	6	2	Thắng	137,28%	54,73%	thắng
Vina capital	VEOF	5	3	Thắng	108,75%	62,66%	thắng
Vietcombank	VCBF BCF	5	3	Thắng	142,67%	53,47%	thắng
Vina capital	VESAF	4	1	Thắng	97,27%	48,76%	thắng

Kết luận

Danh mục chỉ sở hữu duy nhất 1 loại chứng khoán là cổ phiếu. Quỹ cổ phiếu được rất nhiều nhà đầu tư yêu thích vì tỷ suất sinh lời cực kỳ, cực kỳ hấp dẫn.

Có thể bắt đầu đầu tư với chi phí thấp, ai cũng có thể đầu tư vào loại quỹ này. Nhà đầu tư được bảo vệ bởi những quy định chặt chẽ, rõ ràng. Ngoài sự kiểm soát bởi uỷ ban chứng khoán, quỹ cổ phiếu còn chịu giám sát bởi những ngân hàng lớn.

Lịch sử lợi nhuận là một thông tin rất quan trọng nhưng đừng đặt kỳ vọng rằng nếu ngày xưa quỹ tăng trưởng 30% thì tương lai cũng đạt được tương tự. Hãy xem đây như là một thông tin giúp kiểm chứng chiến lược đầu tư của công ty quản lý quỹ và hiệu quả hoạt động của quỹ những năm về trước.

Chúc các bạn đầu tư thành công.

Simplize – Make investing simple